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Bilans patrimoniaux

Bilans patrimoniaux

Vous possédez déjà un patrimoine immobilier et financier constitué selon les objectifs que vous vous étiez fixés ? Alors félicitation, vous avez déjà passé un cap important. Dans cette situation, il est courant de continuer ses investissements sans se retourner puisque l’on est déjà sur les rails. 

Mais tout homme politique le sait : si l’esprit de conquête doit demeurer, il ne faut jamais négliger la base. Concernant votre patrimoine, le risque est de laisser derrière vous des investissements qui ne seraient plus en phase avec vos objectifs tant en terme de rendement qu’en terme de stratégie globale.

C’est pourquoi nous vous proposons de faire le point, de retrouver une vision globale de votre patrimoine et de vos objectifs afin de procéder s’il le faut à des arbitrages ou à une restructuration de celui-ci. Ainsi vous pourrez poursuivre sereinement vos investissements en sachant votre base patrimoniale solide.

colonnes patrimoine

Soyez assurés que les fondations de votre patrimoine soient solides et en ligne avec vos objectifs

Notre expertise

Réaliser un bilan patrimonial revient à mener un audit complet de votre situation. Son but est de vous donner d’une part une vision globale de votre patrimoine et d’autre part une vue détaillée de chacun de vos investissements permettant d’apprécier leur pertinence.

La pertinence d’un investissement ne pouvant être appréciée exclusivement à travers le prisme du rendement, une attention toute particulière est attachée à la fiscalité ainsi qu’à l’exposition au risque de chaque investissement. Le juge de paix final étant toujours l’adéquation à vos objectifs.

Pour ce faire, votre bilan patrimonial suivra toujours la logique suivante :

Synthèse patrimoniale

Véritable fondation de votre étude patrimoniale, la synthèse consiste en une photographie de votre patrimoine, de votre situation patrimoniale ainsi que de ses indicateurs incontournables.

Etude patrimoine financier

Analyse poussée de vos investissements financiers afin d'en déduire le rendement, l'exposition au risque, la fiscalité induite et la cohérence. Proposition de pistes d'optimisations en phase avec vos objectifs.

Etude patrimoine immobilier

Audit approfondi de votre patrimoine immobilier afin d'en déduire le rendement réel ainsi que la rentabilité potentielle et la fiscalité induite. Propositions d'optimisations en phase avec vos objectifs.

Conclusion et préconisations

Présentation d'une stratégie globale d'optimisation de votre patrimoine vis à vis de vos objectifs : restructuration, arbitrages, concrétisation de plus-value, création de liquidités, investissements futurs.

Nos engagements

1 %
Sur mesure

Nos études patrimoniales sont réalisées artisanalement. Par conséquent, chaque étude est unique et ne s’applique qu’à votre situation.

1 %
Dans votre intérêt

Dites non aux études automatisées et superficielles réalisées dans le but de vous vendre un produit financier. Nous revendiquons notre indépendance : notre seul intérêt est le vôtre.

1 %
Pédagogique

Il serait vain de vous fournir une étude sans explications et sans accompagnement. C’est pourquoi la restitution de nos études se fera toujours sous la forme d’une rencontre afin de répondre à toutes vos interrogations.

Notre accompagnement

Notre volonté d'indépendance nous impose de ne pas commercialiser de produits financiers ou d'assurance. C'est pourquoi nous sommes les plus légitimes pour vous conseiller une stratégie mais aussi pour vous accompagner auprès d'autres professionnels du patrimoine dans la concrétisation de celle-ci.
logo Reims Patrimoine
Maxime Godon
Dirigeant de Reims Patrimoine

Notre volonté, au-delà de l’étude patrimoniale, est de vous accompagner dans la mise en place de nos préconisations. Afin de vous proposer un service complet mais aussi de vous éviter toute mauvaise surprise, nous avons sélectionné des professionnels du patrimoine dont les valeurs et le professionnalisme ne sont plus à prouver. 

Ainsi, nous pourrons vous garantir une prestation de qualité et un accompagnement efficace dans les domaines d’expertises suivants :

  • Réalisation d’investissements financiers & immobiliers
  • Courtage en crédit
  • Actes notariés
  • Recherche / vente immobilière
  • Prestation de comptabilité
Ainsi, vous ne serez jamais laissés à vous même dans le choix d’un professionnel du patrimoine et serez assurés de l’impartialité des conseils délivrés.

Notre fonctionnement

Comment sommes-nous rémunérés ? Comment se déroulent nos prestations ? 

Il est important que vous sachiez comment nous fonctionnons. Et si des questions demeurent, nous sommes à votre disposition.

Notre rémunération

En l’absence de vente de produits, notre rémunération n’est pas composée de frais de gestion qu’ils soient cachés ou non mais se fait sous la forme d’honoraires de conseil. Nous sommes donc directement rémunérés par nos clients selon des modalités fixées à l’avance. 

Ces honoraires de conseils sont évalués de la manière suivante : 

  • Rémunération à l’heure dans le cadre de consultations personnalisées 
  • Rémunération au forfait dans le cadre des autres prestations
Ces honoraires sont fixés lors de la signature de la lettre de mission détaillant par ailleurs la prestation demandée.

Déroulement de nos prestations

Nous préférons les rencontres physiques car c’est un des éléments incontournables d’une relation de confiance. Pour autant, nous nous adapterons à vos disponibilités et à vos volontés. Aussi, toute prestation peut être réalisée par voie dématérialisée ou par téléphone.

Présentation de votre problématique 25%
Signature lettre de mission - Détermination prestation & tarif 35%
Réception des documents et informations nécessaires à la prestation de conseil 50%
Présentation de l'analyse et des préconisations via un rapport écrit 75%
Accompagnement dans la concrétisation des préconisations en synergie avec d'autres professionnels du patrimoine 100%

Vous souhaitez bénéficier de notre accompagnement et de notre expertise ? 

Alors contactez-nous

A très bientôt !