Bilans patrimoniaux
Vous possédez déjà un patrimoine immobilier et financier constitué selon les objectifs que vous vous étiez fixés ? Alors félicitation, vous avez déjà passé un cap important. Dans cette situation, il est courant de continuer ses investissements sans se retourner puisque l’on est déjà sur les rails.
Mais tout homme politique le sait : si l’esprit de conquête doit demeurer, il ne faut jamais négliger la base. Concernant votre patrimoine, le risque est de laisser derrière vous des investissements qui ne seraient plus en phase avec vos objectifs tant en terme de rendement qu’en terme de stratégie globale.
C’est pourquoi nous vous proposons de faire le point, de retrouver une vision globale de votre patrimoine et de vos objectifs afin de procéder s’il le faut à des arbitrages ou à une restructuration de celui-ci. Ainsi vous pourrez poursuivre sereinement vos investissements en sachant votre base patrimoniale solide.
Soyez assurés que les fondations de votre patrimoine soient solides et en ligne avec vos objectifs
Notre expertise
Réaliser un bilan patrimonial revient à mener un audit complet de votre situation. Son but est de vous donner d’une part une vision globale de votre patrimoine et d’autre part une vue détaillée de chacun de vos investissements permettant d’apprécier leur pertinence.
La pertinence d’un investissement ne pouvant être appréciée exclusivement à travers le prisme du rendement, une attention toute particulière est attachée à la fiscalité ainsi qu’à l’exposition au risque de chaque investissement. Le juge de paix final étant toujours l’adéquation à vos objectifs.
Pour ce faire, votre bilan patrimonial suivra toujours la logique suivante :
Synthèse patrimoniale
Véritable fondation de votre étude patrimoniale, la synthèse consiste en une photographie de votre patrimoine, de votre situation patrimoniale ainsi que de ses indicateurs incontournables.
Etude patrimoine financier
Analyse poussée de vos investissements financiers afin d'en déduire le rendement, l'exposition au risque, la fiscalité induite et la cohérence. Proposition de pistes d'optimisations en phase avec vos objectifs.
Etude patrimoine immobilier
Audit approfondi de votre patrimoine immobilier afin d'en déduire le rendement réel ainsi que la rentabilité potentielle et la fiscalité induite. Propositions d'optimisations en phase avec vos objectifs.
Conclusion et préconisations
Présentation d'une stratégie globale d'optimisation de votre patrimoine vis à vis de vos objectifs : restructuration, arbitrages, concrétisation de plus-value, création de liquidités, investissements futurs.
Nos engagements
Nos études patrimoniales sont réalisées artisanalement. Par conséquent, chaque étude est unique et ne s’applique qu’à votre situation.
Dites non aux études automatisées et superficielles réalisées dans le but de vous vendre un produit financier. Nous revendiquons notre indépendance : notre seul intérêt est le vôtre.
Il serait vain de vous fournir une étude sans explications et sans accompagnement. C’est pourquoi la restitution de nos études se fera toujours sous la forme d’une rencontre afin de répondre à toutes vos interrogations.
Notre accompagnement
Notre volonté, au-delà de l’étude patrimoniale, est de vous accompagner dans la mise en place de nos préconisations. Afin de vous proposer un service complet mais aussi de vous éviter toute mauvaise surprise, nous avons sélectionné des professionnels du patrimoine dont les valeurs et le professionnalisme ne sont plus à prouver.
Ainsi, nous pourrons vous garantir une prestation de qualité et un accompagnement efficace dans les domaines d’expertises suivants :
- Réalisation d’investissements financiers & immobiliers
- Courtage en crédit
- Actes notariés
- Recherche / vente immobilière
- Prestation de comptabilité
Notre fonctionnement
Comment sommes-nous rémunérés ? Comment se déroulent nos prestations ?
Il est important que vous sachiez comment nous fonctionnons. Et si des questions demeurent, nous sommes à votre disposition.
Notre rémunération
En l’absence de vente de produits, notre rémunération n’est pas composée de frais de gestion qu’ils soient cachés ou non mais se fait sous la forme d’honoraires de conseil. Nous sommes donc directement rémunérés par nos clients selon des modalités fixées à l’avance.
Ces honoraires de conseils sont évalués de la manière suivante :
- Rémunération à l’heure dans le cadre de consultations personnalisées
- Rémunération au forfait dans le cadre des autres prestations
Déroulement de nos prestations
Nous préférons les rencontres physiques car c’est un des éléments incontournables d’une relation de confiance. Pour autant, nous nous adapterons à vos disponibilités et à vos volontés. Aussi, toute prestation peut être réalisée par voie dématérialisée ou par téléphone.
Vous souhaitez bénéficier de notre accompagnement et de notre expertise ?
Alors contactez-nous !
A très bientôt !