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Notre vision

Notre expertise au service de vos intérêts

Le conseil patrimonial est un domaine aussi sensible que large et regroupe un nombre impressionnant de professions dont l’expertise est clairement délimitée. Aller voir un courtier ou un banquier paraît logique pour un emprunt immobilier, de même qu’il est évident qu’un notaire sera l’interlocuteur privilégié pour une donation. Pour autant, la plupart de vos problématiques nécessitent différents domaines de compétences. 

Parce qu’il est important d’avoir une vision globale, le conseiller patrimonial se doit d’être le maître d’oeuvre au service de vos besoins patrimoniaux. 

Et c’est bien ce que nous vous proposons : un accompagnement et une analyse en amont comme en aval de vos problématiques liées au patrimoine.

Notre vision du conseil patrimonial

Aujourd’hui, nous constatons que le terme «conseiller patrimonial» désigne la plupart du temps une activité de courtier et de vendeur de produits financiers. 

En cela, la profession s’est peu à peu rapprochée du fonctionnement des grands établissements bancaires : 

  • Adaptation du conseil en vue de vendre la gamme de produit proposée
  • Recherche de préconisations et de montages financiers standardisés et adaptables au plus grand monde
  • Prise en considération des clients proportionnelle à leur potentiel en termes d’encours 

Cette logique s’explique par le modèle économique du conseil financier s’appuyant sur le paiement de rétrocessions suite à la vente de produits. 

Si la recherche et la sélection de produits financiers est une véritable plus-value, le conseil est aujourd’hui le grand perdant de cette logique.
 

Pire, l’indépendance du conseil est clairement mise en péril. 

 

Comment s’assurer alors d’obtenir un conseil impartial et dans votre seul intérêt ? Quelles en sont les caractéristiques ? 

Un conseil en toute indépendance

Afin de vous assurer un conseil dans votre seul intérêt, nous refusons de commercialiser des produits financiers ou d’assurance. Nous considérons que notre rôle est de vous apporter notre capacité d’analyse afin d’obtenir une vision d’ensemble de votre projet ou de votre patrimoine alors que votre problématique peut recouper divers domaines et nécessiter l’intervention de plusieurs professionnels (notaire, avocat ou courtier par exemple).

Pour autant, nous n’entendons pas nous substituer à ces professionnels mais plutôt vous accompagner et vous présenter les différentes pistes s’offrant à vous dans la résolution de votre problématique en amont de l’intervention de ces derniers.

Une nécessaire pédagogie

Soyez acteur de votre patrimoine et de vos décisions ! 

Avec nous, pas de terme compliqué, de discours alambiqué ou encore de jargon commercial. 

Si notre première mission est de vous apporter un conseil objectif, il est évident que nous tenons à ce que vous soyez en capacité d’appréhender ce conseil ainsi que les avantages et inconvénients de chaque solution proposée. 

Puisqu’il existe toujours différentes façon d’atteindre un objectif, il est primordial que vous puissiez choisir en connaissance de cause la méthode qui vous conviendra le mieux. 

C’est dans ce but que reimspatrimoine.com comporte une section blog où seront publiés des articles ayant trait à votre patrimoine.

Si vous devenez acteur de votre patrimoine à nos côtés, nous aurons rempli notre mission.

Une écoute attentive et bienveillante

Comment vous accompagner et vous apporter des réponses satisfaisantes sans cette qualité essentielle ? 

Avec nous, nul besoin d’orienter vos objectifs de manière à trouver un produit correspondant. Nous vous assistons dans la détermination de vos objectifs selon vos désirs et les contraintes éventuelles s’y rapportant. L’essentiel étant d’arriver ensemble à fixer de manière précise et éclairée votre but.

Dans le cadre de nos préconisations et analyses, nous nous obligeons à respecter vos préférences. Nous considérons que la meilleure solution est un juste milieu entre l’optimisation de votre situation ou opération et vos exigences. 

Là encore, notre pédagogie fera peut-être évoluer vos idées de départ, mais le respect de votre décision est primordial.