fbpx

Constitution de patrimoine

Constitution de patrimoine

Il n’est jamais trop tôt pour élaborer une stratégie de constitution de patrimoine. Pourtant, de nombreuses personnes refusent de franchir le pas avant d’avoir un niveau de vie conséquent. Encore une fois, l’idée que le conseil en patrimoine est réservé aux hauts revenus ou aux patrimoines déjà constitués nous mène la vie dure.

Il n’est pas question ici de vous promettre la richesse ou l’indépendance financière à 30 ans mais bien de vous accompagner dans la constitution progressive d’un patrimoine solide, diversifié et surtout adapté à vos objectifs

marathon patrimoine

Constituer son patrimoine est un objectif de long terme, voyez plus cela comme un marathon que comme un gain à la loterie !

Notre expertise

Afin de vous guider dans l’élaboration de votre propre stratégie de constitution de patrimoine, nous mettons à votre disposition notre expertise afin de déterminer dans un premier temps les fondations de votre stratégie.

Votre épargne de précaution

Prérequis à toute stratégie d'investissement, cette épargne vous permet d'amortir les dépenses impromptues

Votre capacité d'épargne

Indépendamment de votre épargne constituée, l'excédent dégagé chaque mois est votre levier d'investissement

Votre capacité d'emprunt

Pour bâtir un patrimoine, l'investissement immobilier représente un levier incontournable de création de valeur par l'emprunt

Vos objectifs

Il n'existe pas de stratégie optimale sans prise en compte de vos objectifs et contraintes à court terme comme à long terme

Ces premiers éléments sont indispensables en ce qu’ils nous permettront par la suite de vous proposer une stratégie d’investissement adaptée à vos objectifs, à vos moyens mais aussi à votre sensibilité au risque.

Notre expertise ne s’arrête pas à la préconisation d’investissement mais s’attache bien à répondre de manière complète à vos objectifs. Ainsi vous bénéficierez d’un conseil transversal mêlant notre expertise dans les domaines de la fiscalité, du droit et de l’investissement. 

N’oubliez pas que bâtir son patrimoine ne doit jamais se restreindre exclusivement à des considérations d’investissement. Au contraire, atteindre vos objectifs nécessitera une expertise bien plus large. C’est pourquoi nous sommes là.

L’objectif de notre prestation est limpide : que vous connaissiez clairement votre situation, vos objectifs et la manière de les atteindre. 

Mais nous avons aussi la volonté de vous accompagner au-delà de cette prestation de conseil.

Notre accompagnement

Notre volonté d'indépendance nous impose de ne pas commercialiser de produits financiers ou d'assurance. C'est pourquoi nous sommes les plus légitimes pour vous conseiller une stratégie mais aussi pour vous accompagner auprès d'autres professionnels du patrimoine dans la concrétisation de celle-ci.
logo Reims Patrimoine
Maxime Godon
Dirigeant de Reims Patrimoine

Notre volonté est de vous accompagner sur le long terme dans la création de votre patrimoine mais aussi d’être présents à chaque étape de vos investissements. Afin de vous proposer un service complet mais aussi de vous éviter toute mauvaise surprise, nous avons sélectionné des professionnels du patrimoine dont les valeurs et le professionnalisme ne sont plus à prouver. 

Ainsi, nous pourrons vous garantir une prestation de qualité et un accompagnement efficace dans les domaines d’expertises suivants :

  • Réalisation d’investissements financiers & immobiliers
  • Courtage en crédit
  • Actes notariés
  • Recherche / vente immobilière
  • Prestation de comptabilité
Ainsi, vous ne serez jamais laissés à vous même dans le choix d’un professionnel du patrimoine et serez assurés de l’impartialité des conseils délivrés.

Notre fonctionnement

Comment sommes nous-rémunérés ? Comment se déroulent nos prestations ? 

Il est important que vous sachiez comment nous fonctionnons. Et si des questions demeurent, nous sommes à votre disposition.

Notre rémunération

En l’absence de vente de produits, notre rémunération n’est pas composée de frais de gestion qu’ils soient cachés ou non mais se fait sous la forme d’honoraires de conseil. Nous sommes donc directement rémunérés par nos clients selon des modalités fixées à l’avance. 

Ces honoraires de conseils sont évalués de la manière suivante : 

  • Rémunération à l’heure dans le cadre de consultations personnalisées 
  • Rémunération au forfait dans le cadre des autres prestations
Ces honoraires sont fixés lors de la signature de la lettre de mission détaillant par ailleurs la prestation demandée.

Déroulement de nos prestations

Nous préférons les rencontres physiques car c’est un des éléments incontournables d’une relation de confiance. Pour autant, nous nous adapterons à vos disponibilités et à vos volontés. Aussi, toute prestation peut être réalisée par voie dématérialisée ou par téléphone.

Présentation de votre problématique 25%
Signature lettre de mission - Détermination prestation & tarif 35%
Réception des documents et informations nécessaires à la prestation de conseil 50%
Présentation de l'analyse et des préconisations via un rapport écrit 75%
Accompagnement dans la concrétisation des préconisations en synergie avec d'autres professionnels du patrimoine 100%

Vous souhaitez bénéficier de notre accompagnement et de notre expertise ? 

Alors contactez-nous ! 

A très bientôt !