Transmission de patrimoine
La perception de la transmission de patrimoine se heurte encore aujourd’hui à un tabou important : l’idée même de son propre décès. Pourtant, de nombreuses évolutions dans la société française plaident pour que l’on reconsidère la nécessité de préparer sa succession.
Voici quelques indicateurs :
- Le patrimoine médian français est passé de 79 000 € à plus de 158 000 € en 17 ans
- La fiscalité sur les donations et successions s’est significativement alourdie depuis 2011
- L’âge moyen de vos héritiers est passé de 30 ans à plus de 50 ans en un siècle
- La hausse des successions conflictuelles (rappelez-vous notamment de la succession de M.Hallyday)
Ces évolutions ont profondément modifié notre manière d’appréhender les techniques de transmission du patrimoine. Il est aujourd’hui pertinent d’envisager la transmission de son patrimoine de manière graduelle et selon les besoins de vos héritiers.
Il s’agit donc de trouver le meilleur équilibre afin d’aider vos héritiers sans pour autant vous démunir.
Il existe de nombreux outils de préparation et d’optimisation de votre succession en France.
Notre expertise
La préparation de votre succession est un exercice délicat qui doit être commencé bien avant votre retraite puisque c’est la structure même de votre patrimoine qui doit être revue. En effet, une certaine organisation de votre patrimoine et de vos investissements vous permettra d’optimiser celle-ci sans avoir à vous démunir.
Par ailleurs, il existe de nombreux mécanismes juridiques afin d’organiser votre succession selon vos volontés, de limiter le risque de conflits entre héritiers mais aussi de gratifier les personnes de votre choix.
Par conséquent, une préparation efficace de votre succession demande une analyse globale de votre situation ainsi qu’une vision transversale permettant d’associer financier, juridique et fiscalité dans une stratégie globale adaptées à vos objectifs.
Protection du conjoint
De nombreuses solutions existent afin de protéger votre conjoint en cas de décès tout en conservant un certain équilibre permettant l'optimisation de votre succession
Optimisation fiscale
Qu'il s'agisse de transmettre votre patrimoine à vos héritiers avec le moins de fiscalité possible ou encore de gratifier d'autres personnes sans supporter une imposition confiscatoire
Donations en cours de vie
Il est aujourd'hui conseillé de commencer la transmission de son patrimoine de son vivant afin de soutenir vos enfants dans leurs projets mais aussi dans une logique d'optimisation de votre succession future
Clauses bénéficiaires
La clause bénéficiaire au sein du contrat d'assurance-vie est un puissant outil de transmission de par sa flexibilité. Pour autant, celles-ci doivent s'inscrire dans une stratégie globale
Nos engagements
Nos études successorales sont réalisées artisanalement. Par conséquent, chaque étude est unique et ne s’applique qu’à votre situation.
Chaque personne a ses volontés propres quant à l’organisation de sa succession. Il ne nous appartient pas de juger vos décisions mais simplement de mettre à votre disposition les outils les plus efficients.
Il serait vain de vous fournir une étude sans explications et sans accompagnement. C’est pourquoi la restitution de nos études se fera toujours sous la forme d’une rencontre afin de répondre à toutes vos interrogations.
Notre accompagnement
Notre volonté, au-delà de l’étude patrimoniale, est de vous accompagner dans la mise en place de nos préconisations. Afin de vous proposer un service complet mais aussi de vous éviter toute mauvaise surprise, nous avons sélectionné des professionnels du patrimoine dont les valeurs et le professionnalisme ne sont plus à prouver.
Ainsi, nous pourrons vous garantir une prestation de qualité et un accompagnement efficace dans les domaines d’expertises suivants :
- Réalisation d’investissements financiers & immobiliers
- Courtage en crédit
- Actes notariés
- Recherche / vente immobilière
- Prestation de comptabilité
Notre fonctionnement
Comment sommes-nous rémunérés ? Comment se déroulent nos prestations ?
Il est important que vous sachiez comment nous fonctionnons. Et si des questions demeurent, nous sommes à votre disposition.
Notre rémunération
En l’absence de vente de produits, notre rémunération n’est pas composée de frais de gestion qu’ils soient cachés ou non mais se fait sous la forme d’honoraires de conseil. Nous sommes donc directement rémunérés par nos clients selon des modalités fixées à l’avance.
Ces honoraires de conseils sont évalués de la manière suivante :
- Rémunération à l’heure dans le cadre de consultations personnalisées
- Rémunération au forfait dans le cadre des autres prestations
Déroulement de nos prestations
Nous préférons les rencontres physiques car c’est un des éléments incontournables d’une relation de confiance. Pour autant, nous nous adapterons à vos disponibilités et à vos volontés. Aussi, toute prestation peut être réalisée par voie dématérialisée ou par téléphone.
Vous souhaitez bénéficier de notre accompagnement et de notre expertise ?
Alors contactez-nous !
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