Faites de votre épargne
une source de prospérité
Votre stratégie, adaptée à vos projets
flexible, efficace, actionnable
+ 100
clients accompagnés
grâce à notre méthode unique
100% indépendante
Excellent | 5.0
Comme nos clients
mettez votre patrimoine et vos revenus
au service de vos projets de vie
mettez votre patrimoine et vos revenus au service de vos projets de vie
ils ont créé les conditions de leur liberté :
Matthieu & Johanna
Jeunes actifs
Sans aucune base financière mais motivés à construire rapidement leur avenir patrimonial, Matthieu et Johanna sont venus en quête d’éducation financière et d’une stratégie globale afin de tirer le meilleur de leurs possibilités.
Si Johanna a choisi de nous confier la gestion de ses actifs financiers sur une stratégie plus raisonnable, Matthieu souhaitait gérer lui-même ses investissements via son PEA. Nous l’avons donc accompagné sur ce projet.
Aujourd’hui, ils disposent d’un plan d’action structuré et nous les accompagnons sur la thématique de l’investissement immobilier.
Michèle
médecin généraliste
Michèle, dévouée à 100% à sa profession, n’a jamais pris le temps nécessaire à la bonne gestion de son patrimoine. Elle cherchait une approche centrée sur le conseil et son intérêt.
Ensemble, nous avons fait un point sur ses objectifs afin de vérifier la cohérence avec son patrimoine et ses investissements. Cela lui a permis de prendre des décisions adaptées à ses souhaits.
Aujourd’hui, Michèle sait que ses investissements sont optimisés et dirigés vers son prochain objectif : la retraite.
Baptiste
Cadre dans l'industrie
Baptiste à un projet bien particulier : il souhaite employer son patrimoine et ses revenus à la réduction de son temps de travail afin de profiter de ses enfants bien avant la retraite.
Son problème jusqu’à notre rencontre était simple : beaucoup de propositions d’investissements mais aucune vision globale ou plan d’action structuré autour de son objectif.
Ensemble, nous avons défini la structure, les moyens et le risque à accepter pour atteindre l’objectif. Aujourd’hui, Baptiste a une stratégie claire et lisible pour sa liberté de demain.
Vous avez des doutes ?
Si vous vous reconnaissez dans un ou plusieurs de ces cas, notre méthode est faite pour vous.
les erreurs coûteuses
Ce qui vous sera proposé partout et vous conduira pourtant à l’échec
01.
renoncer
ne rien faire
Laisser votre argent dormir sur un compte courant ou un livret, c’est perdre chaque année du pouvoir d’achat et repousser d’autant vos projets.
L’inflation ronge votre épargne silencieusement, pendant que d’autres font travailler leur capital et créent leur liberté future.
Combien de temps encore laisserez-vous votre argent être un poids alors qu’il devrait être le levier de vos projets de vie ?
02.
délaisser
Faire confiance aveuglément
Déléguer ses placements sans vous y intéresser, c’est confondre délaisser et déléguer.
Derrière un investissement sans transparence, il y a des frais, des conflits d’intérêts et une stratégie standardisée rarement adaptée à votre réalité.
Êtes-vous certain que les décisions prises pour vous servent vraiment vos intérêts ?
Savez-vous ce que vous payez, et pourquoi ?
03.
Se disperser
Se former seul
Accumuler les informations sans cadre global, c’est souvent multiplier les erreurs, les biais et les décisions contradictoires.
Combien de temps et d’énergie perdez-vous à chercher la bonne méthode ?
Et si, au lieu de tout apprendre seul, vous pouviez bénéficier d’un cadre clair, d’une méthode éprouvée et d’un accompagnement professionnel ?
Transparence
Performance
Stratégie
Accompagnement
Notre accompagnement
Bien plus qu’une expertise indépendante
Il est temps de dépasser l’incertitude, l’inaction, les erreurs et les décisions impulsives.
Avec notre accompagnement, vous êtes certain que votre stratégie d’investissement est pensée pour vous et alignée sur vos projets afin d’obtenir la meilleure performance sans risque inutile ou disproportionné.
Vous êtes associé à une stratégie de conviction que vous comprenez et bénéficiez d’un accompagnement de proximité, disponible et personnalisé.
notre accompagnement
Humain et de proximité : un seul interlocuteur, toujours disponible pour vous. Sur le long terme. Un échange personnalisé et pédagogique pour répondre à toutes vos questions. Un conseil indépendant et sans biais commercial dans le respect de vos intérêts. Un panel de professionnels à votre disposition (notaire, expert-comptable, fiscaliste) pour centraliser votre stratégie.
Notre
méthode
Compréhension de votre situation et de vos volontés Plan d’action clair, adapté et actionnable. Vision globale et analyse de vos investissements actuels. Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.
votre sérénité
Un plan d’action clair et adapté à vos projets. Une stratégie de conviction décidée en étroite collaboration avec vous grâce à votre montée en compétence patrimoniale.
Une totale liberté de mise en place avec ou sans notre accompagnement et selon de multiples modalités (Gestion de vos investissement, coaching à l’investissement, suivi de contrats extérieurs).
Vos gains
concrets
Votre patrimoine et vos revenus au service de vos projets de vie.
Votre patrimoine structuré et une stratégie de long terme lisible et flexible
La juste performance sur vos investissements
Votre accompagnement à la carte sur la concrétisation de votre stratégie
Notre accompagnement
Bien plus qu’une expertise indépendante
Il est temps de dépasser l’incertitude, l’inaction, les erreurs et les décisions impulsives.
Avec notre accompagnement, vous êtes certain que votre stratégie d’investissement est pensée pour vous et alignée sur vos projets afin d’obtenir la meilleure performance sans risque inutile ou disproportionné.
Vous êtes associé à une stratégie de conviction que vous comprenez et bénéficiez d’un accompagnement de proximité, disponible et personnalisé.
notre accompagnement
Humain et de proximité : un seul interlocuteur, toujours disponible pour vous. Sur le long terme. Un échange personnalisé et pédagogique pour répondre à toutes vos questions. Un conseil indépendant et sans biais commercial dans le respect de vos intérêts. Un panel de professionnels à votre disposition (notaire, expert-comptable, fiscaliste) pour centraliser votre stratégie.
Notre
méthode
Compréhension de votre situation et de vos volontés Plan d’action clair, adapté et actionnable. Vision globale et analyse de vos investissements actuels. Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.
votre sérénité
Un plan d’action clair et adapté à vos projets. Une stratégie de conviction décidée en étroite collaboration avec vous grâce à votre montée en compétence patrimoniale.
Une totale liberté de mise en place avec ou sans notre accompagnement et selon de multiples modalités (Gestion de vos investissement, coaching à l’investissement, suivi de contrats extérieurs).
Vos gains
concrets
Votre patrimoine et vos revenus au service de vos projets de vie.
Votre patrimoine structuré et une stratégie de long terme lisible et flexible
La juste performance sur vos investissements
Votre accompagnement à la carte sur la concrétisation de votre stratégie
notre offre
conseil indépendant en patrimoine
découverte & vision
Consultation patrimoniale
100% conseil
Restitution audit après consultation
plan d'action & mise en œuvre
Proposition d’accompagnement complémentaire
Etude patrimoniale, gestion d’actifs, investissement.
suivi & sérénité
Reims Patrimoine coordonne l’intervention de tous les professionnels nécessaires à votre stratégie (Notaire, Fiscaliste etc.) et le suivi de l’intégralité de votre stratégie.
consultation patrimoniale
Audit de votre patrimoine et de vos possibilités de création patrimoniale (fiscalité, équilibre du patrimoine, capacité d’endettement et d’épargne, investissements actuels, pistes d’investissements et théorie patrimoniale).
Remise d’un rapport détaillé après consultation.
Accompagnement flexible et sur-mesure
Dans nos bureaux de Reims, à votre domicile, en visioconférence. Prise de rendez-vous en ligne.
Accompagnement complet et structuré
Proposition d’une prestation personnalisée et adaptée à votre situation (gestion d’actifs, étude patrimoniale, restructuration)
Hub Patrimonial
Coordination et organisation de rencontres avec les professionnels adaptés : Notaire, Fiscaliste, Expert-Comptable, Avocat.
consultation patrimoniale
Audit des conséquences de votre décès : protection du conjoint, des héritiers, fiscalité, difficultés prévisibles.
Détermination de vos volontés et pistes d’optimisation
Remise d’un rapport détaillé après consultation.
Accompagnement flexible et sur-mesure
Dans nos bureaux de Reims ou à votre domicile.
En visioconférence.
Prise de rendez-vous en ligne possible.
Accompagnement complet et structuré
Proposition d’une prestation personnalisée et adaptée à votre situation (gestion d’actifs, étude patrimoniale, restructuration).
Hub Patrimonial
Coordination et organisation de rencontres avec les professionnels adaptés : Notaire, Fiscaliste, Expert-Comptable, Avocat.
Créez dès maintenant les conditions de votre liberté future
Obtenez un conseil vraiment indépendant sur vos possibilités d’investissement
Consultation patrimoniale
240€
180€ après crédit d'impôt
Appel découverte (15 min Calendly)
au programe :
- Audit de votre patrimoine
- Audit de votre capacité d’investissement (épargne mensuelle, endettement)
- Audit de votre fiscalité
- Théorie patrimoniale personnalisée
- Application concrète à votre situation
- Panorama de vos possibilités d’investissement
- Projections financières
En réservant dès maintenant, vous recevez en exclusivité :
- Check list - Analyse de vos placements actuels
- PDF pédagogique - Intérêts composés, capitalisation
obtenez dès maintenant et gratuitement la checklist des 10 erreurs les plus courantes
Appel découverte
15 min
FAQ
Encore un doute ?
01.
Pourquoi choisir reims patrimoine ?
Êtes-vous vraiment indépendant ?
Quels est votre différence ?
Au-delà de l’indépendance, notre singularité réside essentiellement dans nos convictions et notre franchise. Nous considérons que la réflexion doit toujours précéder l’action et que certains investissements ne sont pas dans l’intérêt de nos clients.
Pourquoi vous plutôt que ma banque ou mon assureur ?
Comment êtes-vous réglementés ?
- Conseillers en investissements financiers indépendant (CIF)
- Courtier en assurances indépendants (COA)
- Courtiers en Opérations de Banque et Service de Paiement (IOBSP)
02.
êtes-vous concerné ?
à partir de quel montant d'épargne cela vaut le coup ?
Notre accompagnement vous apportera une plus-value quels que soient vos moyens d’investissement. Qu’il s’agisse d’épargne, d’épargne mensuelle ou de capacité d’emprunt, nous vous éclairerons sur vos possibilités de création patrimoniale.
Nous vous apportons aussi une base théorique de connaissances fondamentales en matière d’investissement et de bons réflexes patrimoniaux qui vous serviront toute votre vie.
Je débute totalement, est-ce que la consultation est pour moi ?
Oui, un de nos principaux engagements est de porter votre montée en compétence par un discours pédagogique, structuré et sans jargon.
Vous n’avez aucune connaissance financière ? Nous sommes le meilleur interlocuteur pour faire de vous un investisseur plus averti.
Et si j'ai déjà un patrimoine et des placements ?
Nous proposons un conseil sur-mesure adapté à la situation de chacun.
Si vous disposez déjà de placements financiers ou immobiliers, nous vous éclairerons sur votre patrimoine et sur la qualité et la cohérence de vos placements actuels en toute transparence.
Votre conseil couvre-t-il l'investissement immobilier et financier ?
Notre conseil englobe toutes les thématiques d’investissement tant sur le plan fiscal et stratégique que sur l’aspect pratique.
Aussi, nous pouvons vous conseiller et vous éclairer sur toute typologie d’investissement pour lequel vous auriez un intérêt ou un questionnement.
03.
Comment ça marche ?
Comment se prépare ma consultation patrimoniale ou mon coaching ?
Votre consultation patrimoniale ou coaching se déroule selon une méthode éprouvée :
- Détermination de la date et des modalités de votre session
Après paiement de votre session de consultation ou coaching, vous pouvez choisir votre créneau sur notre Calendly et préciser les modalités souhaitées (Visioconférence, bureau, domicile).
- Premier contact et collecte des informations nécessaires à notre conseil
En amont de votre consultation patrimoniale ou coaching, nous vous communiquons une liste d’informations et de documents nécessaires à la préparation de votre session.
Nous échangeons, le cas échant, en amont afin de comprendre le plus précisément possible vos attentes et votre situation.
Que vais-je recevoir après le rendez-vous ?
Après votre consultation, vous recevez par mail les éléments suivants :
- Support de présentation utilisé pendant votre session de conseil
- Synthèse des échanges de cette session
Quel est le prix d'une consultation patrimoniale ou d'un coaching ?
Faut-il avoir de l'argent à investir pour bénéficier de votre conseil ?
Est-ce un engagement pour travailler ensuite avec vous ?
Puis-je être accompagné au-delà de cette première consultation ?
Quelles prestations complémentaires proposez-vous ?
Nous proposons trois prestations complémentaires, selon votre besoin et votre degré d’autonomie :
- Conseil en investissement (financier et patrimonial) : diagnostic de votre situation, définition d’une stratégie cohérente (objectifs, horizon, tolérance au risque), recommandations d’allocation et accompagnement dans la mise en œuvre et le suivi, avec une approche indépendante centrée sur la performance nette et la cohérence globale (fiscalité, transmission, protection).
- Coaching à l’investissement autonome : un format pédagogique et opérationnel pour vous rendre capable de piloter vos investissements vous-même. Vous repartez avec une méthode, des repères concrets, une stratégie adaptée, et les bons réflexes pour éviter les erreurs classiques (frais, biais comportementaux, timing, allocation, sélection d’enveloppes).
- Accompagnement à l’investissement immobilier : cadrage du projet, stratégie (résidence principale, locatif, arbitrage), accompagnement sur la définition du cahier des charges, l’analyse patrimoniale et financière des opportunités, la structuration (financement, fiscalité, détention), et la coordination avec les interlocuteurs (courtier, notaire, gestion locative, travaux) jusqu’à la sécurisation de la décision.