Rente
Votre stratégie, adaptée à vos projets
flexible, efficace, actionnable
+ 100
clients accompagnés
grâce à notre méthode unique
100% indépendante
Excellent | 5.0
Comme nos clients
Transformez votre patrimoine
en une source de revenus réguliers et durables
Ils ont structuré leur liberté financière
Daniel & Olga
Retraités
Daniel et Olga ont décidé de vendre une partie de leur patrimoine immobilier afin de simplifier le quotidien. Une interrogation demeurait : comment utiliser intelligemment ce capital pour compenser leur perte de loyer tout en préparant leur transmission.
C’est dans cette optique que nous leur avons apporté un éclairage sur les différentes manières de créer un revenu durable et prévisible tout en réduisant la fiscalité de transmission.
En bonus, ils ont pu rencontrer un notaire directement dans nos bureaux afin d’organiser sereinement la transmission de leur patrimoine.
Laurence
Cheffe d'entreprise
Laurence est chef d’entreprise dans le domaine des services informatiques en BtoB. Son entreprise est florissante et lorsqu’elle nous rencontre, elle réfléchit à la cession de son entreprise ainsi qu’à l’après.
Son questionnement est double : comment céder au mieux son entreprise mais aussi comment compenser une perte considérable de revenus avant et après départ en retraite.
Ensemble, nous avons estimé précisément le revenu à créer et son évolution et identifié les différents leviers de création de ces revenus. Laurence a de plus bénéficié de l’expertise de notre fiscaliste afin de céder de manière optimale son entreprise.
Arnaud
Fonctionnaire
Arnaud a déjà 30 ans d’investissement derrière lui. Il a toujours été animé par un objectif : créer suffisamment de patrimoine pour être libre financièrement et de développer ses projets.
S’il a fait l’essentiel de ce chemin en autodidacte, Arnaud souhaitait sécuriser la dernière étape de son objectif : Restructurer son patrimoine pour le mettre au service de sa qualité de vie et de sa liberté.
Avec notre concours, Arnaud a pu concrétiser cette dernière étape en optimisant sa fiscalité, en diversifiant ses sources de revenus tout en conservant des marges de manœuvre en cas de besoin.
Peur de rater la dernière marche ?
Si ces craintes vous parlent, notre accompagnement est fait pour vous.
Les freins à votre réussite
Des alternatives attrayantes mais qui ne mènent nulle part.
01.
Envisager
sans agir
Vous avez de grands projets pour votre liberté financière et cela bien avant la retraite. Pourtant, vous ne mettez aucune action en place pour concrétiser votre vision.
Il n’existe qu’une ressource qui ne se rattrape pas : le temps perdu à envisager sans concrétiser. Ce temps ne fait que repousser votre vision.
Laisserez vous votre projet en rester un ? Ou passerez vous à l’action pour le matérialiser ?
02.
Croire
que la retraite par répartition est garantie et suffira
Allez-vous travailler toute votre vie et laisser quelqu’un d’autre décider de votre avenir ?
Allez-vous accepter l’incertitude constante sur le montant, l’inflation, les conditions de votre retraite future ? De prendre le risque de ne pas recevoir le juste retour de vos cotisations ?
Vous méritez mieux qu’une retraite moyenne et incertaine.
03.
Consommer
son capital sans vision long terme
Rassembler un capital important est une étape essentielle pour permettre d’assurer votre qualité de vie sur le long terme. Mais ce n’est qu’une étape.
Vivre sur un capital sans stratégie de long terme est source d’inquiétudes et de privation ou de surconsommation par absence de vision.
Anticipez l’avenir, pilotez et structurez votre capital de manière durable et adaptée.
Transparence
Performance
Stratégie
Accompagnement
Notre expertise,
votre stratégie
Bien plus qu’une expertise indépendante
Améliorer ou maintenir votre niveau de vie suppose une stratégie et un plan d’action clair, flexible et adapté à votre situation afin de vous apporter une vision globale et structurée.
Grâce à notre approche, vous profitez pleinement de votre vie et menez vos projets sans que votre budget soit une source d’inquiétude. Vos revenus sont prévisibles et durables. Pourtant, vous conservez l’intégrité
notre accompagnement
Compréhension de votre situation et de vos volontés. Plan d’action clair, adapté et actionnable Vision globale, étape par étape avec chiffrage précis des actions et gains associés Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.
Notre
méthode
Compréhension de votre situation et de vos volontés. Plan d’action clair, adapté et actionnable Vision globale, étape par étape avec chiffrage précis des actions et gains associés Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.
votre sérénité
Un plan d’action clair et adapté à vos projets. Une stratégie de conviction décidée en étroite collaboration avec vous sur la base de vos besoins.
Une totale liberté de mise en place avec ou sans notre accompagnement et selon de multiples modalités (Gestion de vos investissements, coaching à l’investissement, suivi de contrats extérieurs).
Vos gains
concrets
Votre patrimoine au service de votre liberté.
Votre patrimoine structuré et une stratégie de long terme lisible et flexible
Des revenus prévisibles et durables
Notre expertise,
votre stratégie
Bien plus qu’une expertise indépendante
Améliorer ou maintenir votre niveau de vie suppose une stratégie et un plan d’action clair, flexible et adapté à votre situation afin de vous apporter une vision globale et structurée.
Grâce à notre approche, vous profitez pleinement de votre vie et menez vos projets sans que votre budget soit une source d’inquiétude. Vos revenus sont prévisibles et durables. Pourtant, vous conservez l’intégrité
notre accompagnement
Notre
méthode
Compréhension de votre situation et de vos volontés. Plan d’action clair, adapté et actionnable Vision globale, étape par étape avec chiffrage précis des actions et gains associés Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.
votre sérénité
Un plan d’action clair et adapté à vos projets. Une stratégie de conviction décidée en étroite collaboration avec vous sur la base de vos besoins.
Une totale liberté de mise en place avec ou sans notre accompagnement et selon de multiples modalités (Gestion de vos investissements, coaching à l’investissement, suivi de contrats extérieurs).
Vos gains
concrets
Votre patrimoine au service de votre liberté.
Votre patrimoine structuré et une stratégie de long terme lisible et flexible
Des revenus prévisibles et durables
notre offre
conseil indépendant en patrimoine
découverte & vision
Consultation patrimoniale
100% conseil
Restitution audit après consultation
plan d'action & mise en œuvre
Proposition d’accompagnement complémentaire
Etude patrimoniale, gestion d’actifs, investissement financier et immobilier.
suivi & sérénité
Reims Patrimoine coordonne l’intervention de tous les professionnels nécessaires à votre stratégie (Notaire, Fiscaliste etc.) et le suivi de l’intégralité de votre stratégie.
consultation patrimoniale
Audit de votre patrimoine et de vos possibilités de création de revenus (Restructuration du patrimoine, équilibre et optimisation patrimoniale, fiscalité, potentiel de création de revenus).
Remise d’un rapport détaillé après consultation.
Accompagnement flexible et sur-mesure
Dans nos bureaux de Reims, à votre domicile, en visioconférence. Prise de rendez-vous en ligne.
Accompagnement complet et structuré
Proposition d’une prestation personnalisée et adaptée à votre situation (gestion d’actifs, étude patrimoniale, restructuration)
Hub Patrimonial
Coordination et organisation de rencontres avec les professionnels adaptés : Notaire, Fiscaliste, Expert-Comptable, Avocat.
consultation patrimoniale
Audit de votre patrimoine et de vos possibilités de création de revenus (Restructuration du patrimoine, équilibre et optimisation patrimoniale, fiscalité, potentiel de création de revenus).
Remise d’un rapport détaillé après consultation.
Accompagnement flexible et sur-mesure
Dans nos bureaux de Reims, à votre domicile, en visioconférence. Prise de rendez-vous en ligne.
Accompagnement complet et structuré
Proposition d’une prestation personnalisée et adaptée à votre situation (gestion d’actifs, étude patrimoniale, restructuration)
Hub Patrimonial
Coordination et organisation de rencontres avec les professionnels adaptés : Notaire, Fiscaliste, Expert-Comptable, Avocat.
Actez dès maintenant la préservation de votre qualité de vie
Obtenez un conseil vraiment indépendant sur vos possibilités d’investissement
Consultation patrimoniale
240€
180€ après crédit d'impôt
Appel découverte (15 min Calendly)
au programe :
- Audit de votre patrimoine
- Audit de votre fiscalité
- Théorie patrimoniale personnalisée
- Application concrète à votre situation
- Panorama de vos possibilités de création de revenus
- Projections financières
En réservant dès maintenant, vous recevez en exclusivité :
- Check list - Analyse de vos placements actuels
- PDF pédagogique - Intérêts composés, capitalisation
Obtenez dès maintenant et gratuitement la checklist des 10 erreurs les plus courantes
Appel découverte
15 min
FAQ
Encore un doute ?
01.
Pourquoi choisir reims patrimoine ?
Êtes-vous vraiment indépendant ?
Quels est votre différence ?
Au-delà de l’indépendance, notre singularité réside essentiellement dans nos convictions et notre franchise. Nous considérons que la réflexion doit toujours précéder l’action et que certains investissements ne sont pas dans l’intérêt de nos clients.
Pourquoi vous plutôt que ma banque ou mon assureur ?
Comment êtes-vous réglementés ?
- Conseillers en investissements financiers indépendant (CIF)
- Courtier en assurances indépendants (COA)
- Courtiers en Opérations de Banque et Service de Paiement (IOBSP)
02.
êtes-vous concerné ?
à quel type de personne s'adresse cette prestation ?
Notre accompagnement s’adresse à tout personne, dans la vie active, proche de la retraite ou déjà retraitée souhaitant améliorer ou préserver son niveau de vie par une utilisation optimisée et réfléchie de son patrimoine afin de créer une ou des sources de revenus durables.
je débute totalement, est-ce que la consultation est pour moi ?
Cette prestation est destinée à envisager les possibilités de transformation d’un capital ou d’un patrimoine constitué en une source de revenus durables. Si vous êtes au début de votre projet ou que votre patrimoine ne vous permet pas encore de garantir le niveau de vie désiré, nous produirons une consultation orientée création patrimoniale.
Votre conseil couvre-t-il l'investissement immobilier et financier ?
Notre conseil est global. Il couvre autant l’aspect stratégique de votre projet que sa mise en place. Nous assurons par ailleurs la coordination de notre conseil avec les professionnels nécessaires à votre plan d’action.
03.
Comment ça marche ?
Comment se prépare ma consultation patrimoniale ou mon coaching ?
Votre consultation patrimoniale ou coaching se déroule selon une méthode éprouvée :
- Détermination de la date et des modalités de votre session
Après paiement de votre session de consultation ou coaching, vous pouvez choisir votre créneau sur notre Calendly et préciser les modalités souhaitées (Visioconférence, bureau, domicile).
- Premier contact et collecte des informations nécessaires à notre conseil
En amont de votre consultation patrimoniale ou coaching, nous vous communiquons une liste d’informations et de documents nécessaires à la préparation de votre session.
Nous échangeons, le cas échant, en amont afin de comprendre le plus précisément possible vos attentes et votre situation.
Que vais-je recevoir après le rendez-vous ?
Après votre consultation, vous recevez par mail les éléments suivants :
- Support de présentation utilisé pendant votre session de conseil
- Synthèse des échanges de cette session