Préserver, protéger, transmettre

Un accompagnement indépendant qui transforme vos volontés en une stratégie unique

+ 100

clients accompagnés
grâce à notre méthode unique
100% indépendante

Excellent | 5.0

nos clients avaient ces inquiétudes

est-ce aussi votre cas ?

fiscalité

Combien va coûter la transmission de mon patrimoine ?

Comment puis-je réduire cette fiscalité ?

Est-il possible de continuer à faire fructifier mon épargne ?

Organisation

Quel professionnel peux m’apporter une stratégie globale ?

Comment transmettre sans compromettre ma qualité de vie ?

Est ce que je pourrai changer d’avis dans plusieurs années ?

Comment ne pas perdre la maîtrise de mon patrimoine en cas de besoin ?

Ma famille est recomposée, comment matérialiser mes volontés ?

héritiers & conflits

Qui sont mes héritiers ? Que recevront ils à mon décès ?

Je n’ai pas d’enfants, que va-t-il se passer ?

Vais-je mettre en difficulté mes héritiers à cause d’un patrimoine trop complexe ?

Pourront-ils payer la fiscalité de ma transmission ?

Conjoint

À quoi aura droit mon conjoint ?

Aura-t-il les moyens de gérer notre patrimoine ?

Pourra-t-il vivre décemment et conserver son autonomie ?

Si vous partagez ces inquiétudes, notre méthode est faite pour vous.

Réservez dès aujourd'hui votre diagnostic

les erreurs fréquentes

Face à ce sujet si sensible, vous avez déjà envisagé trois options. Mais celles-ci sont incomplètes ou contre-productives

01.

risqué

ne rien faire

C’est la meilleure stratégie pour que votre décès soit un drame en deux temps. C’est aussi la solution retenue par une majorité de français aujourd’hui.

Mais souhaitez-vous que votre disparition entraine un conflit familial long et douloureux ?

Acceptez-vous le risque de laisser votre conjoint dans le besoin ?

De mettre vos enfants en difficultés face à cette fiscalité ?

02.

incomplet

ne consulter que votre notaire

Se reposer uniquement sur le notaire, c’est sécuriser l’acte juridique mais ignorer l’essentiel : la vision globale.

 

Sans stratégie patrimoniale, la transmission reste fragmentée, orpheline d’une vision d’ensemble permettant d’appréhender la structure de votre patrimoine et toutes les optimisations possibles.

03.

contre-productif

prendre des décisions sans cohérence

Vous avez déjà un contrat d’assurance-vie ou effectué des donations, mais personne ne vous a jamais exposé les gains réels ou l’impact global de ces actions ?

Vous ne pouvez pas apprécier les risques ou l’efficacité réelle de ces mesures. 

Sont-elles vraiment conformes à vos souhaits ?

clarté

coût fiscal optimisé

protection du conjoint

coordination

Notre accompagnement

Bien plus qu’une expertise indépendante

Transmettre, ce n’est pas cocher des cases : c’est orchestrer juridique, financier et humain. Notre méthode transforme vos volontés en stratégie claire et actionnable.

Avec notre accompagnement, vous profitez maintenant de votre quotidien et de vos proches sans ressentir d’inquiétude ou d’incertitude quant à votre transmission. Vous savez vos souhaits respectés, vos proches protégés et votre niveau de vie préservé. Votre patrimoine est lisible et votre fiscalité optimisée.

contacter le cabinet

notre accompagnement

Humain et de proximité : un seul interlocuteur, toujours disponible pour vous. Sur le long terme. Un échange personnalisé et pédagogique pour répondre à toutes vos questions. Un conseil indépendant et sans biais commercial dans le respect de vos intérêts. Un panel de professionnels à votre disposition (notaire, expert-comptable, fiscaliste) pour centraliser votre stratégie.

Notre
méthode

Compréhension de votre situation et de vos volontés Plan d’action clair, adapté et actionnable Vision globale, étape par étape avec chiffrage précis des actions et gains associés Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.

votre sérénité

Clarté immédiate : vision claire de votre situation de départ et sur les risques de votre transmission

Flexibilité : vous pouvez modifier votre stratégie en cas de changements

Respect de vos volontés profondes : Préservation de votre qualité de vie / Protection de votre conjoint etc.

Vos gains
concrets

Réduction significative de votre fiscalité.

Augmentation du patrimoine transmis.

Optimisation de votre patrimoine et de vos placements.

Notre accompagnement

Bien plus qu’une expertise indépendante

Transmettre, ce n’est pas cocher des cases : c’est orchestrer juridique, financier et humain. Notre méthode transforme vos volontés en stratégie claire et actionnable.

Avec notre accompagnement, vous profitez maintenant de votre quotidien et de vos proches sans ressentir d’inquiétude ou d’incertitude quant à votre transmission. Vous savez vos souhaits respectés, vos proches protégés et votre niveau de vie préservé. Votre patrimoine est lisible et votre fiscalité optimisée.

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Notre
méthode

Compréhension de votre situation et de vos volontés Plan d’action clair, adapté et actionnable Vision globale, étape par étape avec chiffrage précis des actions et gains associés Présentation pédagogique, sans jargon pour que vous soyez acteur de votre stratégie.

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Clarté immédiate : vision claire de votre situation de départ et sur les risques de votre transmission

Flexibilité : vous pouvez modifier votre stratégie en cas de changements

Respect de vos volontés profondes : Préservation de votre qualité de vie / Protection de votre conjoint etc.

Vos gains
concrets

Réduction significative de votre fiscalité.

Augmentation du patrimoine transmis.

Optimisation de votre patrimoine et de vos placements.

notre offre

conseil indépendant en patrimoine

découverte & vision

Consultation patrimoniale

100% conseil

Restitution audit après consultation

plan d'action & mise en œuvre

Proposition d’accompagnement complémentaire

Etude patrimoniale, gestion d’actifs, investissement.

suivi & sérénité

Reims Patrimoine coordonne l’intervention de tous les professionnels nécessaires à votre stratégie (Notaire, Fiscaliste etc.) et le suivi de l’intégralité de votre stratégie.

consultation patrimoniale

Audit des conséquences de votre décès : protection du conjoint, des héritiers, fiscalité, difficultés prévisibles.

Détermination de vos volontés et pistes d’optimisation

Remise d’un rapport détaillé après consultation.

Accompagnement flexible et sur-mesure

Dans nos bureaux de Reims ou à votre domicile.

En visioconférence.

Prise de rendez-vous en ligne possible.

Accompagnement complet et structuré

Proposition d’une prestation personnalisée et adaptée à votre situation (gestion d’actifs, étude patrimoniale, restructuration).

Hub Patrimonial

Coordination et organisation de rencontres avec les professionnels adaptés : Notaire, Fiscaliste, Expert-Comptable, Avocat.

consultation patrimoniale

Audit des conséquences de votre décès : protection du conjoint, des héritiers, fiscalité, difficultés prévisibles.

Détermination de vos volontés et pistes d’optimisation

Remise d’un rapport détaillé après consultation.

Accompagnement flexible et sur-mesure

Dans nos bureaux de Reims ou à votre domicile.

En visioconférence.

Prise de rendez-vous en ligne possible.

Accompagnement complet et structuré

Proposition d’une prestation personnalisée et adaptée à votre situation (gestion d’actifs, étude patrimoniale, restructuration).

Hub Patrimonial

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Ils ont repris les rênes

nos clients satisfaits

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Ne laissez pas vos proches hériter de vos problèmes

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Consultation patrimoniale

240€

180€ après crédit d'impôt

Consultations par semaine
0

Appel découverte (15 min Calendly)

au programe :

  • Audit de votre patrimoine
  • Conséquences d’un décès sur vos héritiers
  • Audit de la fiscalité de votre transmission
  • Audit de la protection de votre conjoint
  • Anticipation des risques liés à votre situation
  • Pistes d’optimisation de votre transmission

En réservant dès maintenant, vous recevez en exclusivité :

  • Check list Transmission 2025 (PDF 8-10 pages)
    + mini arbre décisionnel donations / démembrement
  • Modèle de lettre de mise à jour clause bénéficiaire (AV)
  • Trame d'inventaire (biens, contrats, bénéficiaires)
    prête à remplir
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FAQ

Encore un doute ?

01.

Pourquoi choisir reims patrimoine ?

Oui, Nous nous engageons à annuler ou restituer toute rémunération versée par un tiers partenaire financier. Ainsi, l’intégralité de nos rémunérations sont issues d’honoraires facturés à nos clients. Par ailleurs, notre indépendance réside aussi dans notre engagement d’apporter, lors de votre consultation patrimonial ou coaching, un conseil sans arrière-pensée commerciale. Ainsi, nous ne proposons prestation d’accompagnement complémentaire que lors d’un second entretien entièrement gratuit.

Au-delà de l’indépendance, notre singularité réside essentiellement dans nos convictions et notre franchise. Nous considérons que la réflexion doit toujours précéder l’action et que certains investissements ne sont pas dans l’intérêt de nos clients.

Notre approche étant centrée sur le conseil, nous disposons d’une expertise transversale et approfondie permettant de vous apporter une vision d’ensemble sans conflit d’intérêt. Contrairement à vos autres interlocuteurs, le conseil patrimonial est notre cœur de métier depuis plus de 5 ans. Enfin, notre fonctionnement proche d’un Family Office nous confère naturellement une fonction centrale dans la gestion et la coordination de votre stratégie patrimoniale.
Nous sommes inscrits à l’ORIAS (23006628) comme :
  • Conseillers en investissements financiers indépendant (CIF)
  • Courtier en assurances indépendants (COA)
  • Courtiers en Opérations de Banque et Service de Paiement (IOBSP)
Nous disposons de plus de la Carte de Transaction Immobilière (n° CPI 08 01 2023 000 000 007 délivrée par la CCI des Ardennes). Nous sommes adhérents de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et régulés par l’Autorité des Machés Financiers (AMF) et par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Nous disposons enfin d’une Garantie Financière et Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle (MMA Entreprise 118 263 166).

02.

êtes-vous concerné ?

Notre accompagnement ne remplace pas l’intervention d’un notaire, il est complémentaire. Notre conseil permet de prendre le temps de déterminer vos souhaits et d’en extraire une stratégie sur-mesure.

Nous proposons par ailleurs, dans le cadre de notre Family Office by Reims Patrimoine de coordonner la création de votre plan d’action avec un notaire et un fiscaliste lorsque cela est nécessaire.

Un interlocuteur, toutes les expertises.

Non, l’aspect fiscal n’est qu’un élément de votre préparation de transmission. Notre conseil permet aussi d’anticiper les autres aspects de votre succession tels que la protection de votre conjoint, de vos héritiers, la répartition de votre succession ainsi que la structuration de donations pendant votre vie.

Préparer la transmission de votre patrimoine peut être une opération complexe nécessitant une étude approfondie. Aussi, notre consultation patrimoniale n’a pas pour objet de tout régler mais bien de dresser un premier audit de votre situation et d’ouvrir des pistes d’optimisations selon vos souhaits.

Une étude patrimoniale pourra vous être proposée si celle-ci paraît pertinente et correspond à vos attentes.

03.

Comment ça marche ?

Votre consultation patrimoniale ou coaching se déroule selon une méthode éprouvée :

  1. Détermination de la date et des modalités de votre session

Après paiement de votre session de consultation ou coaching, vous pouvez choisir votre créneau sur notre Calendly et préciser les modalités souhaitées (Visioconférence, bureau, domicile).

  1. Premier contact et collecte des informations nécessaires à notre conseil

En amont de votre consultation patrimoniale ou coaching, nous vous communiquons une liste d’informations et de documents nécessaires à la préparation de votre session.

Nous échangeons, le cas échant, en amont afin de comprendre le plus précisément possible vos attentes et votre situation.

Après votre consultation, vous recevez par mail les éléments suivants :

  • Support de présentation utilisé pendant votre session de conseil
  • Synthèse des échanges de cette session
Une consultation patrimoniale est facturée 120€/H. Elle comprend la production et la communication de votre présentation personnalisée.
Non, nos sessions de conseil sont ouvertes à toute personne ayant des interrogations en rapport avec son patrimoine, sa stratégie ou ses projets futurs. C’est parce que notre conseil est accessible à tous qu’il est rémunéré en honoraires. C’est parce qu’il n’est pas gratuit qu’il n’est ouvert qu’aux personnes désireuses de bénéficier d’une prestation indépendante et exigeante.
Non, votre session de conseil à vocation à dresser un audit de votre situation, à vous donner un panorama de vos différentes possibilités et à répondre à vos questions. Vous êtes donc totalement libre de mettre en place nos préconisations avec le professionnel de votre choix ou encore en toute autonomie.
Bien entendu, nous proposons systématiquement un second rendez-vous gratuit permettant de répondre à vos questions, de préciser votre stratégie mais aussi de vous présenter les manières dont nous pouvons vous accompagner sur le long terme.

Nous proposons trois prestations complémentaires, selon votre besoin et votre degré d’autonomie :

  • Conseil en investissement (financier et patrimonial) : diagnostic de votre situation, définition d’une stratégie cohérente (objectifs, horizon, tolérance au risque), recommandations d’allocation et accompagnement dans la mise en œuvre et le suivi, avec une approche indépendante centrée sur la performance nette et la cohérence globale (fiscalité, transmission, protection).
  • Coaching à l’investissement autonome : un format pédagogique et opérationnel pour vous rendre capable de piloter vos investissements vous-même. Vous repartez avec une méthode, des repères concrets, une stratégie adaptée, et les bons réflexes pour éviter les erreurs classiques (frais, biais comportementaux, timing, allocation, sélection d’enveloppes).
  • Accompagnement à l’investissement immobilier : cadrage du projet, stratégie (résidence principale, locatif, arbitrage), accompagnement sur la définition du cahier des charges, l’analyse patrimoniale et financière des opportunités, la structuration (financement, fiscalité, détention), et la coordination avec les interlocuteurs (courtier, notaire, gestion locative, travaux) jusqu’à la sécurisation de la décision.