Reims Patrimoine, votre cabinet en gestion de patrimoine indépendant !
Tous, à un moment de notre vie, quelques soient l’importance de nos actifs et devant les différents projets ou objectifs que nous nous fixons, nous devons songer à gérer et à optimiser notre patrimoine.
Vers qui se tourner pour une problématique patrimoniale ? À qui faire confiance pour gérer au mieux ses intérêts financiers ou ses investissements immobiliers ? Comment obtenir des conseils sur la transmission de son patrimoine ? Autant de questions auxquelles votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant Reims Patrimoine vous propose de répondre.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Deux fonctions doivent être attribuées à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant : le conseil sur l’optimisation de la situation patrimoniale de ses clients et une force de proposition en établissant une stratégie d’investissement, de placement et d’optimisation fiscale.
Véritable expert en gestion patrimoniale, votre CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) possède de solides connaissances dans les différents produits présents sur les marchés financiers, dans le domaine de l’épargne-retraite, les contrats d’assurance ainsi que des compétences dans tout ce qui se rapporte à la fiscalité.
L’indépendance de votre cabinet de gestion de patrimoine est un véritable atout pour vous proposer des produits d’investissement ou de placement via des canaux très variés qui ne dépendent pas d’un seul et même établissement ou organismes financier.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Faire fructifier son épargne, diversifier ses investissements financiers, optimiser sa fiscalité, se créer des revenus complémentaires en investissant dans l’immobilier, préparer sa retraite, quel que soit le niveau de vos actifs et quelles que soient vos prérogatives, lorsque vous faites appel à notre cabinet de conseil patrimonial, vous bénéficiez d’une écoute attentive et d’une étude approfondie de votre problématique, une grande disponibilité ainsi qu’une totale indépendance vis-à-vis des organismes bancaires traditionnels, des institutions financières ou des assurances.
Cette indépendance nous prévaut une grande qualité de conseil parfaitement objective et intégralement tournée vers les objectifs patrimoniaux de nos clients. Aucune arrière-pensée ni volonté de placer des produits financiers proposés par un employeur, il s’agit au contraire d’inscrire les intérêts de nos clients au cœur du processus de conseil et d’accompagnement.
Le CGPI fait bénéficier à ses clients de ses compétences juridiques, financières et fiscales afin de leur proposer l’élaboration d’une stratégie patrimoniale qui ait du sens. C’est toute l’essence de notre cabinet Reims Patrimoine !
Qui peut faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Il faut en finir avec cette idée que la gestion de patrimoine n’est réservée qu’à une élite de personnes. Toutefois, si vous avez de faibles revenus, peu d’épargne et seulement quelques milliers d’euros à placer, le recours à un conseiller en gestion de patrimoine ne s’avère pas forcément très utile, il n’aura de conseil que celui de vous diriger vers des livrets d’épargne traditionnels.
Au contraire, si vos prérogatives sont d’un degré plus complexe avec une recherche d’optimisation fiscale, une volonté de transmission, d’acquisition d’un bien immobilier ou de la préparation d’une succession, il convient alors de vous associer les conseils d’un professionnel indépendant spécialisé dans la gestion pluridisciplinaire de votre patrimoine.
Que vous soyez salarié, travailleur indépendant, jeune actif, couple marié ou encore sénior, réaliser une étude patrimoniale de vos actifs et des possibilités qui s’offrent à vous pour optimiser votre patrimoine doit s’effectuer auprès d’un conseiller indépendant, compétent et impartial.
C’est ce que vous propose notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant.
Comment choisir son conseiller indépendant en gestion patrimoniale ?
S’associer les services d’un CGPI est une démarche importante qu’il convient d’appréhender avec soin et vigilance tant les enjeux patrimoniaux sont grands.
Son expérience est un des critères à retenir pour vous assurer de ses compétences à vous aiguiller dans vos prises de décisions. Qu’il ait collaboré avec des banques privées, travaillé dans des compagnies d’assurances ou exercé au sein de cabinets de conseils financiers, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant doit être en mesure de vous accompagner de manière ciblée selon la nature de votre situation, vos attentes, les objectifs que vous vous fixez et de manière durable.
Un bon conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c’est avant tout un professionnel qui excelle dans différents secteurs pour devenir à la fois un conseiller juridique, un conseiller en investissement, un intermédiaire en opérations bancaires, un agent immobilier, un courtier en assurance, un conseiller fiscal, un démarcheur financier et surtout un partenaire privilégié proche de ses clients.
Cet accompagnement qui, par nature, s’inscrit souvent dans la durée, demande que vous puissiez vous sentir à l’aise avec votre CGPI. C’est en ce sens que notre cabinet indépendant de conseils patrimoniaux vous apporte une écoute bienveillante et totalement confidentielle et beaucoup de pédagogie dans notre approche pour vous permettre de prendre des décisions éclairées et en toute connaissance de cause.
Pour Reims Patrimoine, la mise en place d’une véritable relation de confiance est une étape indispensable pour un accompagnement gagnant !
Où trouver un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Que vous souhaitiez consulter votre conseiller indépendant en gestion de patrimoine au téléphone ou en visioconférence pour répondre à des questions ciblées ou que vous vouliez bénéficier d’une étude patrimoniale approfondie et chiffrée, notre Cabinet Reims Patrimoine vous propose son expertise pour que vous puissiez reprendre la main et redevenir acteur de votre patrimoine.
Nous ne vous proposons pas de vous vendre un produit financier ou un contrat d’assurance-vie en particulier. L’objectif de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant est de vous aider à faire le point sur vos actifs et placements et de vous guider vers les opportunités susceptibles d’optimiser votre situation actuelle ou de vous aider à préparer l’avenir.
C’est un accompagnement tout en bienveillance, libéré de tout conflit d’intérêt et en toute indépendance qui vous est réservé lorsque vous choisissez de faire appel à Reims Patrimoine, un cabinet de conseil proche de ses clients !